理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
麦肯锡的一项调查资料表明，中国的个人理财市场在快速增长，专业理财将成为我国*发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。
国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
据了解，美国理财规划师的平均年收入在11万美元以上，香港理财规划师去年*收入超过200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
今年是改革开放四十周年，随着经济的快速发展，社会财富不断增加，中国的个人理财市场已经达到数万亿元的规模。广大普通投资者面对投资工具繁多，理财产品鱼龙混杂，良莠不齐的混乱局面，迫切需要专业理财服务。理财市场的繁荣对理财规划师的需求日益强烈，理财师规划师认证也就应运而生。
理财规划师，是*由中国注册理财规划师协会颁发综合运用投资、法律、财务等专业知识，以现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、税收筹划、财产分配传承规划主要工具，以培养财富管理精英为目标，培养学员的专业理财规划知识与能力。
