定制一个明确的目标有利于理财的成功。比如理财的最终目的是什么？希望通过这个途径实现养车、还房贷房或者管够每个月的化妆品开支、出去旅游看风景的开销等。为后续的目的做好计划，有目标有期限的开展理财的规划，必然事半功倍。
时常回顾整理自己的资产状况，比如说期限内会有多少收入，会有多少固定开支，与理财情况进行对比，更能清晰的看到需求和规划分配的是否合理。在合理支配的基础上，还可以开拓更多的途径，在能力范围内借助其他的方法提高理财收益，加大额外的收获和计划实现率。
根据自身条件设置理财投资方案。有的人正在奋斗阶段，敢于尝试，理财收益的好坏不会造成根本的影响，风险承担能力强。可以尝试收益相对较高的理财项目。而有的人，譬如大部分的中年人，是家庭的顶梁柱，身上承担着父母、妻儿的责任，房子车子的重担，对风险的承受能力较弱，可以主要考虑稳健型理财。
个人性格对理财计划造成很大的影响，所以投资人在理财过程中要保持理性，不盲从，考虑清楚再出手。
投资人不仅应注重前期计划和规划，后期的总结和观察也很重要。投资一个项目之后，对比收获和付出，就能看出是否值得继续进行。过程中也能得到很多有用的信息，关注分析，及时调整理财方案，才能长盛。返回搜狐，查看更多
