新华网北京5月21日电(陈剑)中证金牛金融研究中心21日发布2020年第一季度净值型银行理财综合能力评价排名和开放式净值型银行理财产品评价结果。
从评价结果看,招商银行(招银理财)、工商银行(工银理财)、兴业银行(兴银理财)分列全国性银行前三名,共有28家银行的88只净值型产品获金牛理财5星评价。
该评价体系由中国社科院金融法律与金融监管研究基地提供学术支持,新华网财经频道和中证金牛金融研究中心每季度联合发布结果。
一季度净值型银行理财综合能力排名是以截至2020年3月31日数据为基础,对199家净值型银行理财产品发行机构进行的综合评价。评价采用定量和定性相结合的方法,从产品规模、产品业绩、信息披露、产品丰富度等角度进行。
从排名结果看,招商银行(招银理财)、工商银行(工银理财)、兴业银行(兴银理财)分列全国性银行前三位,北京银行、杭州银行(杭银理财)、江苏银行分列城商行类前三位,重庆农商行、江苏江南农商行、广州农商行分列农商行类前三位。
全国性银行中,排名前十的银行还有中信银行、上海浦东发展银行、中国银行(中银理财)、华夏银行、建设银行(建信理财)、农业银行(农银理财)和光大银行(光大理财)。
城商行中,排名前十的还有南京银行、上海银行、宁波银行(宁银理财)、贵阳银行、徽商银行(徽银理财)、长安银行和青岛银行。
农商行中,排名前十的还有杭州联合农村商业银行、广东顺德农村商业银行、贵阳农村商业银行、江苏苏州农村商业银行、江苏张家港农村商业银行、青岛农村商业银行、无锡农村商业银行。
净值型银行理财产品评价是以截至2020年3月31日的近一年数据为基础,从风险调整后收益、业绩稳定性两个角度,对存续期内的开放式固定收益类理财产品、混合类理财产品进行评价,从收益能力和收益稳定性两个角度对现金管理类理财产品进行评价。
本期符合参评条件的开放式净值型银行理财产品共有440只,其中,固定收益类产品345只,混合类产品52只,现金管理类产品43只。由于本期持续运行超过1年期的权益类产品总数不到10只,因此未进行权益类产品评价。
评价结果显示,共有28家银行的88只产品获金牛理财5星评价。其中固定收益类产品69只,混合类11只,现金管理类8只。
一季度获评5星产品的28家发行机构为:建设银行、华夏银行、浦发银行、中信银行、广州农村商业银行、南京银行、青岛银行、兴业银行、工商银行、江苏银行、招商银行、贵阳银行、成都银行、广东南粤银行、杭州联合农村商业银行、徽商银行、江苏常熟农村商业银行、江苏江南农村商业银行、昆仑银行、辽阳银行、宁波银行、上海银行、云南红塔银行、长安银行、郑州银行、光大银行、邮政储蓄银行、中原银行等。
获评5星的69只固定收益类产品包括:建设银行的乾元-安鑫系列19只产品,华夏银行的龙盈系列12只产品,中信银行周周盈、乐赢稳健系列的5只产品,南京银行珠联璧合系列的4只产品,青岛银行的尊享/创赢系列“财源滚滚”4只产品,兴业银行天天万利宝稳利系列4只产品,浦发银行悦盈利系列3只产品,招商银行零售青葵系列3只产品,广州农商行嘉富系列2只产品,江苏银行的聚宝财富融达1号和融享2号2只产品,成都银行的芙蓉锦程6个月1号,广东南粤银行的宝盈增利(增强版),贵阳银行的爽银财富金债定期1年第3期,杭州联合农商行的乐惠·双季赢第6期,江苏常熟农商行的常乐众盈安享12M,江南农村商业银行的富江南之盛玺A计划S1801期01,宁波银行的智慧鑫6M(1号),长安银行的“长盈聚金”财富增利A款,光大银行的阳光金1号,邮储银行的畅享理财管理计划3号,中原银行的鼎盛财富双季盈定期开放净值型理财(A款)。
获评5星的11只混合类产品包括:工商银行的尊享系列开放式净值型(股票精选主题)、成长精选系列、中证中票100指数型、平衡精选系列的4只产品,广州农商行的私享嘉富/稳富系列的3只产品,浦发银行的星辰系列之多策略3号和股权直投创富一号,贵阳银行的爽银财富-混合型养老理财第1期,中信银行的尊享系列环保精选净值型人民币专户理财等。
获评5星的现金管理类产品包括:江苏银行的聚宝财富融汇现金1号、上海银行“慧财”人民币易精灵1号理财产品(09901期)、浦发银行的天添盈增利1号、辽阳银行的“日进斗金”现金管理类第1期、云南红塔银行的“红塔财富”筑梦系列天天复盈开放式净值型人民币理财产品、郑州银行的金梧桐郑银宝理财产品、徽商银行的智慧理财“创赢”系列-徽安活期化净值型理财产品190001和昆仑银行的昆仑财富·昆仑宝系列现金管理类理财产品。
受春节假期和疫情影响,2020年第一季度理财产品发行数量环比减少,有200家商业银行及理财子公司共发行公募净值型理财产品3812只,环比下降4.39%。
据布尔资管调研统计,截至2020年3月31日,存续公募净值型理财产品10955只,净值型银行理财产品余额超过11万亿元。
一季度新发产品中,开放式产品占比12.59%,封闭式产品占比87.41%。从产品的投资类型来看,新发产品以固定收益类为主,占比92.21%,混合类产品占比6.79%,权益类产品占比1.00%,无商品及金融衍生品类产品。
但值得一提的是,单从理财子公司看,新发产品数量相较于去年年底依然大幅增加,一季度共发行339只,环比增加44.26%,其中固定收益类259只,混合类80只。
据不完全统计,一季度新发产品超过50只的理财子公司有工银理财(144)、建信理财(68)、交银理财(50)和中银理财(50)。
从产品投资类型来看,理财子公司产品线更为多元化,养老/ESG等主题投资型产品增多,建信理财和工银理财一季度还发行了FOF型产品。
一季度净值型产品业绩表现方面,受到全球股市震荡下行影响,权益类资产表现不佳,固定收益类产品业绩领跑。根据金牛净值型银行理财产品业绩指数来看,固定收益类银行理财产品一季度平均净值增长率为1.00%;权益类银行理财产品一季度平均净值增长率为-2.79%;混合类银行理财产品一季度平均净值增长率为0.97%。
