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首先需要明确自身理财需求，只有知道自己的投资目的、风险偏好、投资预期才能更好的明确理财需求。其次需要了解理财产品特点比如投资时机、获利方式、影响因素等。这样才能根据个人需求及实际情况做出选择。最重要要选择可靠的理财平台，谨防上当受骗。
推荐可以了解下农行的理财业务，农行针对不同客户需求，推出了不同的理财方式。
五万元以下的资金，推荐办理农行储蓄方式的理财，比如：定期存款、定活两便、通知存款等。详情可点击链接：存款业务介绍
存金通业务指客户通过我行借记卡开立贵金属账户，按照我行实时贵金属报价购买“传世之宝”贵金属投资产品，购买数量实时计入客户贵金属账户。投资黄金，也是使资产得以保值的一种方式。详情可点击链接：贵金属业务介绍
若是金额在五万元以上，那么又会有更多的选择。比如购买农行的理财产品。一般保本保收益的理财风险较低，可看下本利丰系列。若是想要收益略高，可看下安心得利。或者最近比较受欢迎的“周四我最赚”。
或者直接签约自动理财业务，自动理财是指客户通过与银行的一次性签约，系统按照约定周期和扣款规则对我行开放式理财产品实现定期申购的功能。
2018-06-12展开全部有什么不懂得就问下京大财富师的理财知识已赞过已踩过你对这个回答的评价是？评论收起
首先，理财的基本知识是我们进行理财的第一步，包括什么是理财，理财的目的与规划，各种理财相关产品等专业知识的了解与熟识等等。你可以翻阅相关理财知识的书籍及杂志，或上网浏览有关理财信息，以掌握更多知识。当开始实行理财计划，可以向专业理财人员征询意见，及时调整个人理财规划中不合适的方面。如果一窍不通便进入理财市场，那就可能会损失到自身资产了。其次，我们也要掌握一些理财的技巧。理财知识是基础，而理财技巧的掌握就是理财的进阶方向。将所学习的理财理论知识转化实践，在理财的过程中，慢慢总结理财技巧与高招，形成自身独特的理财方式。比如，“不要将鸡蛋放进一个篮子里”、“如何避免投资风险”、“基金定投的三大原则”等，当然我们要做的不止这些，也要学会节省开支，随手记账等配合一些理财过程中的好习惯，才能使理财的效果更显著，也是理财的必备技巧。在理财的过程中要总结自身经验，根据个人理财需求和目标，找到适合自己的理财方式才是最重要的，这样才能让我们在理财时更轻松。再者，提高自身能力，多种渠道增加个人收入。工资收入除去生活开销，能够用来理财的资金也远远不够，所以我们要提高工作能力，谋求工资增长，或者通过个人本领在多种渠道增加收入来源，收入提高了，可用来理财的资金就会更充沛，并配合所学知识运用于理财，将之发挥得更充分。理财资金高，所收获的收益自然也就越大。最后，生活中要多注意收集各种理财信息，并且勇于尝试新的理财产品。在产品众多的金融市场里，时刻保持自己冷静的头脑，学会分析理财市场，配置自己的资产，选择适合自己的理财产品。
