23岁的小程（化名），在东莞打工多年。今年7月30日，他打工多年积攒的45000元，亏得一干二净。这源于他投资一个名为“海城商品”交易平台理财，平台操作者在未经他允许的情况，擅自操作，使得小程账户几秒钟“爆仓”，被强行平仓。从今年7月17日开户，到最终爆仓清零，仅仅过了两周。
对方游说小程追加资金，说这样能多赚点。小程半信半疑，但对方说“盈利后‘七三’分成”，他觉得自己和对方是利益共同体，加上对方说资金多的线%，于是他动心了，在对方介绍下将资金转移到“海城商品”交易平台炒农产品，还追加了2万元。
爆仓后，小程越想越不对劲，想找对方理论，但对方不搭理他。当初推介交易平台时，对方自称是“广州隆×丰投资有限公司”（下简称“隆×丰公司”）的，但小程找上门时，隆×丰公司说压根就没有经营过此项业务。
隆×丰公司称：有不法分子以我公司及上级单位的名义，通过欺骗他人注册开展虚拟农产品现货网上交易等手段诈骗钱财，“严重损害我公司及上级单位的声誉”。该公司还发表声明指出：“我公司从未设立或授权他人设立任何类型的网络交易平台，诈骗者进行的农产品现货网上交易等行为亦不属于我公司的经营范围。请投资人务必核实交易主体的真实性和合法性，谨防被骗。”
记者调查发现，“龙润大宗商品电子交易中心”与“海城商品”交易平台均有多宗相关投诉，称平台及其代理商诈骗。记者调查发现，这两家属于没有任何批文的山寨平台。在国家工信部查询发现，“龙润大宗商品电子交易中心”平台官网并没有ICP备案。
记者采访发现，地下现货交易平台参与者中有众多的打工族，他们多通过QQ或电话了解到这些平台，被所谓的低风险、高回报所吸引。这些地下交易平台所兜售的项目则五花八门，除了葱姜蒜等农产品，还有如黄花梨等木材，也有一些稀有金属。
小程说：“原来听过炒金、炒银、炒外汇，身边也有朋友炒亏了，对这些都保持警惕，但没警惕现货交易，结果栽了。”一位参与其中的打工者说，收入不高，钱又贬值得快，其他投资门槛高，地下现货交易平台打出小本也能理财的旗号，所以很多人被忽悠进去了。
据CHINAFT交易中国网站统计，到今年5月全国共有530家在册合规交易场所，其中460个批文是部际联席会议的，还有国务院、省政府、省金融办、市政府或市金融办不同等级批文的交易场所。除此之外，则存在一些无批文的打着电子商务平台幌子的地下平台。
北京市两高律师事务所期货证券专职律师梁昆贤曾表示，尽管证监会对交易所进行了清理整顿，现货交易目前依旧鱼龙混杂，很多电子交易市场并没有得到任何政府部门的批准，而且并不以交易所形式出现。“这类注册时为电子商务、投资咨询公司，但实际上从事交易所业务的行为，可以认定属于非法经营。”
在深圳龙岗区开超市的常女士，经不住电线个月长期“轰炸”，丝毫不懂现货白银投资的她，相信了炒白银可一夜暴富的神线月开始，常女士开始了在深圳市鑫荣泽投资发展有限公司（以下简称鑫荣泽公司）展开现货白银投资之旅。3个月过去了，她投资的38万元仅剩7万多元，亏损近31万元。
今年央视3·15晚会曝光了现货白银交易平台被操纵的内幕，称这实际是一场对赌游戏，交易所、会员、代理商层层设陷阱，利用夸大宣传欺骗投资者，利用高额回扣发展代理网络。常女士说，自己炒白银的过程跟央视曝光的内容十分相似。
今年4月的一天，深圳龙岗一家超市老板常女士接到一个陌生电话，“电话里一位自称小潘的男子，说自己是深圳一家投资公司的业务员，可以帮我投资理财，短时间获得丰厚利润。”常女士说，自己开始并未理会，可接下来的3个月，对方一直给她打电话，双方渐渐熟起来。常女士得知对方是鑫荣泽公司的市场拓展业务员，负责发展客户投资现货白银，也就是炒白银。
“今年6月，我到罗湖区办事，正好经过鑫荣泽公司的办公场所附近，小潘劝我去他们公司坐坐，称有一个央视财经频道的专家正在他们公司做投资理财演讲。我就去了，现场并没有决定买现货白银。”常女士说，后来小潘不断打电话请求她帮个忙，开个户就行，她经不住对方软磨硬泡，投3万元开通了一个炒白银的账户。
常女士说，开了账户后，小潘为她安排了一个姓张的分析师，帮她买了一款“现货白银9995”的产品，“刚开始炒的时候，我赚了几千块钱，感觉还不错。”初战告捷，常女士对炒银致富神话深信不疑，并推荐自己的弟弟也来炒。
“赚钱后，小潘建议我追加投资，这样才可以赚得更多。于是我追加了27万元，总投入达30万元。”常女士说，原本以为可以赚更多钱，没想到追加投资后她便开始亏钱，“有时一天亏2万多元，最多的一天亏了5万多元。我向鑫荣泽公司反映情况后，该公司给我换了一个姓杨的分析师。分析师又建议我追加投资，我当时一心想赚回来，于是又追加了8万元，但还是一直亏，到9月初，我的账户里只剩下7万元左右。”常女士说，系统识别到她的亏损率太高，自动清仓，就这样，她的31万元打了水漂。
“我现在回想起来，初期他们是故意让我赚钱，将我套进去，当我追加了30多万后，分析师就开始叫我买反单（如行情上涨，就叫投资者卖空；如果行情下跌，则叫投资者买多）。”常女士说，在3个月时间内，分析师指导她买进卖出，因交易频繁，她被鑫荣泽收取的手续费高达12万多元。常女士上网搜索发现，包括湖南、天津、吉林等在内，全国各地炒白银亏损的投资者比比皆是，几天时间内亏损几万元到几十万元的受害者都有，经历大同小异。常女士怀疑对方存在暗箱操作。
针对常女士的质疑，15日上午，记者找到了鑫荣泽公司客户部一名张姓负责人。对方称：“我们是经广东省贵金属交易中心批准的经济类会员，属合法的交易平台，不存在内部改数据或私设交易平台的可能性。”张姓负责人表示，投资有风险这是肯定的，投资亏损主要是因常女士本身缺乏投资常识，投资不当导致，“一是她交易过于频繁；二是满仓操作，风险太高”。
记者质疑，常女士是个不懂炒白银的私营业主，鑫荣泽公司业务员对她展开长达3个月的电话营销，“引诱”她炒白银，其投资行为完全听从分析师意见，巨亏后将责任完全推给她本人是否欠妥？上述负责人表示，小潘的电话推广是一种市场营销行为，分析师也只是给出分析意见，常女士每次的交易都是自主进行的，责任自负。该公司自称央视财经频道投资理财专家的林先生则表示，鑫荣泽公司只收取佣金，不可能暗箱操作。
至于常女士反映的手续费一事，张姓负责人承认手续费高达12.7万元，但鑫荣泽公司只收取了其中的5-6万元，其余手续费被平台收取了，“手续费为成本价的万分之八，一次交易一进一出按两次收取，此外还有‘点差’是8个点，还有延迟费等等。”记者要求提供手续费收取标准的法律依据，但对方始终无法出示，只是表示，“鉴于常女士亏损较大，鑫荣泽公司可以将自身收取的5-6万元手续费退还。”
广东东方金源律师事务所律师金焰表示，现货白银投资实际上是一场对赌游戏，投资公司以低门槛高收益为诱饵吸引投资者，部分黑平台更用可以控制的软件系统让投资者欲罢不能，最后彻底套牢投资者，“其实，很多公司会在系统里和客户进行对赌，客户做多他们就做空，客户做空他们就做多，以牟取暴利，同时还赚取手续费。所以投资者炒卖贵金属，一定要选择正规的交易平台。”
金焰认为，如果投资公司真的存在暗箱操作，要打击此类骗局难度较大，投资者很难获取正常的交易收益，事后又会遭遇维权难。中国贵金属交易市场尚处于起步和发展阶段，不具备国际贵金属场外交易市场体系中完善的信用机制和成熟的监管体系。
